{"id":2506,"date":"2021-03-28T20:55:20","date_gmt":"2021-03-28T18:55:20","guid":{"rendered":"http:\/\/www.tomato.ch\/blog\/?p=2506"},"modified":"2021-03-28T20:55:20","modified_gmt":"2021-03-28T18:55:20","slug":"treasury-management-infrastruktur","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.tomato.ch\/blog\/2021\/03\/treasury-management-infrastruktur\/","title":{"rendered":"Treasury Management Infrastruktur"},"content":{"rendered":"\n<p>Die HSBC Studie zur Treasury Management Infrastruktur stellten wir erstmals im\u00a0<a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/tomato.ch\/newsletter-2020-09.html#l2\" target=\"_blank\">September 2020 Tomato Catchup vor<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Mit R\u00fcckblick auf das Corona Jahr 2020 wurde die Studie erweitert:<\/p>\n\n\n\n<p>F\u00fcr die Corporates in Deutschland sind alle grossen deutschen Bankinstitute wichtig. Bei kleineren Unternehmen unter 1 Mrd. Umsatz ist die Commerzbank leicht f\u00fchrend, wie aus dem Bild hier hervorgeht.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"blob:https:\/\/www.tomato.ch\/0cbbaf76-d130-43ad-a196-85283c6a4e6b\" alt=\"Chart, bar chart\n\nDescription automatically generated\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p>Bei gr\u00f6sseren Konzernen sind die Deutsche Bank und die HSBC die wichtigeren Banken.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.dertreasurer.de\/digital-storytelling\/hsbc\/treasury-management-infrastruktur\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Hier geht\u2019s zur HSBC Studie Teil 2<\/a>. Des Weiteren erfahren Sie in der Infrastruktur-Studie, welche Bank-Kan\u00e4le respektive Gateways zu den Banken am meisten genutzt werden.<\/p>\n\n\n\n<p>Es ist dies vor allem der EBICS Kanal. Der Zahlungsverkehrs &#8211; Kanal (vor allem DACH Raum) ist einfach zu installieren, hat aber diese Handicaps:<\/p>\n\n\n\n<ul><li>Lokale Format Dialekte wie DK-Format (DE) und Stuzza-Format (AT) verwendet werden. Das Format DT Ausland ist noch nicht in XML\/ISO.<\/li><li>Im selben EBICS-Gateway sind deshalb L\u00e4nder in S\u00fcd- Ost- und Nord-Europa oder im fernen Asien kaum zu erreichen bzw. es wird komplex und setzt gr\u00f6sseres technisches Verst\u00e4ndnis in der Treasury voraus. \u201eGlobal EBICS\u201c k\u00f6nnte Abhilfe bieten.<\/li><li>Im EBICS werden meist in jedem Zahl File die pers\u00f6nlichen Namen von leitenden Finanzmitarbeiter mitgegeben (wie z.B. CFO und Treasurer)<\/li><li>Hin und wieder vernehme ich, dass der EBICS Kanal in der Europ\u00e4ischen Nacht unter Maintenance stehen kann, gerade wenn asiatische T\u00f6chter (der Europ\u00e4ischen Zeitzone voraus) den Kanal f\u00fcr ihre Zahlungen ben\u00f6tigen.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Der Vorteil vom Swift Kanal:<\/p>\n\n\n\n<ul><li>Neben dem Zahlungsverkehr k\u00f6nnen weitere Daten wie FX-Gesch\u00e4fte, Garantien etc. \u00fcbermittelt werden;<\/li><li>Ein einziges weltweites Zahlformat mit dem CGI Standard 001.001.03 vom ERP bis zur Bank.<br>Beachten Sie, SWIFT entschied nach umfangreicher Beratung um 2018 allen Crossborder Zahlungsverkehr bis 2025 auf ISO 20022 zu migrieren (<a href=\"https:\/\/treasury-management.com\/articles\/iso-20022-what-is-it-and-why-is-it-so-important\/?mc_cid=1edb6ccad8&amp;mc_eid=a440ca048c\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Bericht engl. von Stephen Lindsay im TMI<\/a>, mit Login). Das Thema werden wir im n\u00e4chsten Newsletter besprechen;<\/li><li>Die Firmentransport-Unterschrift, auch Corporate Seal genannt;<\/li><li>Bl\u00e4ttern Sie wieder einmal in unseren&nbsp;<a href=\"https:\/\/tomato.ch\/dezentrale_payment_factory.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Tomato-Slides \u201eDe-Zentrale Payment Factory\u201c<\/a>&nbsp;oder bevorzugen Sie einen unverbindlichen kurzen Workshop zur Kl\u00e4rung Ihrer Fragen?<\/li><\/ul>\n<div id=\"tweetbutton2506\" class=\"tw_button\" style=\"\"><a href=\"http:\/\/twitter.com\/share?url=https%3A%2F%2Fwww.tomato.ch%2Fblog%2F2021%2F03%2Ftreasury-management-infrastruktur%2F&amp;text=Treasury%20Management%20Infrastruktur&amp;related=&amp;lang=en&amp;count=horizontal&amp;counturl=https%3A%2F%2Fwww.tomato.ch%2Fblog%2F2021%2F03%2Ftreasury-management-infrastruktur%2F\" class=\"twitter-share-button\"  style=\"width:55px;height:22px;background:transparent url('https:\/\/www.tomato.ch\/blog\/wp-content\/plugins\/wp-tweet-button\/tweetn.png') no-repeat  0 0;text-align:left;text-indent:-9999px;display:block;\">Tweet<\/a><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die HSBC Studie zur Treasury Management Infrastruktur stellten wir erstmals im\u00a0September 2020 Tomato Catchup vor. 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